Top8、假銀行
　　騙局：山東一個(gè)農(nóng)民為了來錢快，竟然自己開了一家“中國建設(shè)銀行”。各種設(shè)備、標(biāo)識(shí)、工裝一應(yīng)俱全，足可以假亂真。結(jié)果只吸收了4萬存款就被查封了，因?yàn)檫@個(gè)銀行只收錢不取錢。
　　此外，還有謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照的假銀行，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款?，F(xiàn)在真正的民營銀行只有5家，包括微眾銀行（騰訊）、華瑞銀行（均瑤集團(tuán)）、金城銀行（正泰集團(tuán)）、溫商銀行（天津華北集團(tuán)）、網(wǎng)商銀行（阿里巴巴），其他都是假的。
　　騙術(shù)：以假亂真！
　　
Top7、銀行理財(cái)飛單
　　騙局：銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，并過分夸大收益加以蒙騙，導(dǎo)致投資者上當(dāng)。幾個(gè)月前，多位市民稱在農(nóng)業(yè)銀行北京通州支行次渠分理處客戶經(jīng)理李某處購買理財(cái)產(chǎn)品，但到期后本金與收益均未兌現(xiàn)，共涉及17人2248萬元，這就是典型的銀行飛單案件。
　　到銀行購買理財(cái)產(chǎn)品，被很多投資者視為非常安全的理財(cái)方式，但如果不仔細(xì)核對(duì)，很可能買到的就不是正規(guī)的銀行理財(cái)產(chǎn)品。2015年7月，廣發(fā)銀行也發(fā)生“飛單”案件，客戶劉女士等5人在廣發(fā)銀行北京某支行員工推薦下購買了一款年收益達(dá)11%的私募基金產(chǎn)品，一年兌付期到后卻沒收到承諾的本金與利息，共計(jì)有767萬元投資額。
　　騙術(shù)：內(nèi)外勾結(jié)，借高收益行騙！
　　
Top6、高額貼息存款詐騙
　　騙局：一年多前，16位來自蕭山、杭州、寧波等地的存款人，存入高達(dá)2.88億元巨額資金。
　　事情是這樣的，當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，先以高額貼息的方式，比如在享受正常銀行定期利率的基礎(chǔ)上，再分別貼息3.5%和4.4%不等，吸引浙江等地儲(chǔ)戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元。然后勾結(jié)銀行高官騙貸。多個(gè)資金中介人從中層層拿到數(shù)額不等的傭金，遠(yuǎn)高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。
　　目前警方已抓捕了一批涉案主要人員，包括銀行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和貸款企業(yè)法人代表魏某及參與偽造單證的相關(guān)人員等。涉案資金已經(jīng)被凍結(jié)，凍結(jié)時(shí)間從2015年9月26日起至2016年3月25日。警方表示如果當(dāng)事人能夠證明存款資金來源合法正當(dāng)，經(jīng)調(diào)查核實(shí)將逐步解凍存款。
　　騙術(shù)：異地高息攬儲(chǔ)詐騙！
　　
Top5、“新四板”原始股
　　騙局：一些打著已登陸“四板”（地方股轉(zhuǎn)系統(tǒng)）的公司，聲稱在未來兩三年后，可從區(qū)域股交中心“轉(zhuǎn)升”至新三板或中小板，鼓吹其發(fā)售的原始股具有暴漲潛力，吸引投資者購買。在“無股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場(chǎng)場(chǎng)原始股售賣大戲開始集中上演。
　　2015年12月11日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)文稱，個(gè)別區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的少數(shù)掛牌企業(yè)（大部分為跨區(qū)域掛牌的企業(yè)），宣稱已經(jīng)或者即將在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)“上市”，向社會(huì)公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，還承諾固定收益，其行為涉嫌違法。報(bào)道得比較多的是上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司，都是在登錄上海股權(quán)托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空。
　　騙術(shù)：售賣原始股，投資者誤以為上海股權(quán)托管交易中心是上交所而上當(dāng)。
　　
Top4、金賽銀事件
　　騙局：2015年9月底，位于北京。
　　金賽銀用了以下這些花招哄騙投資者的信任：一是裝門面，其在深圳租了一個(gè)非常高檔豪華的會(huì)所，給投資人以“高大上”的形象。二是傍官員，打著政府項(xiàng)目名義進(jìn)行推銷。三是以平安保險(xiǎn)擔(dān)保的幌子，投資者爆料稱有200多名平安保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)員參與其中，很多投資者以為是平安保險(xiǎn)的產(chǎn)品才買的。四是吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實(shí)際上在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差了很多，更別提創(chuàng)業(yè)板和主板相比。
　　騙術(shù)：利用虛假名義為其背書騙取投資人信任！
　　
Top3、民間借貸
　　騙局：以年利率20%、30%甚至更高的回報(bào)為幌子，投資者一開始投入的幾萬后，嘗“甜頭”便追加幾十萬甚至幾百萬，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。比較出名的有四川匯通擔(dān)保事件和河北融投事件。
　　據(jù)中國經(jīng)營報(bào)報(bào)道，匯通擔(dān)保注冊(cè)資本9億元，為四川省乃至西南地區(qū)注冊(cè)資本最大的股份合作制信用擔(dān)保專業(yè)公司之一。偽造大量借款項(xiàng)目，注冊(cè)上百家空殼公司，通過數(shù)十家投資理財(cái)公司從民間籌資。最后資金鏈斷裂，高管潛逃出境，涉案金額在100億左右。
　　據(jù)財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，河北融投則曾經(jīng)國內(nèi)第二大、河北省最大的擔(dān)保公司，其違約事件涉及面極廣，眾多銀行、信托、民間借貸、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)牽涉其中，涉及資金可能達(dá)數(shù)百億。
　　騙術(shù)：高息行騙！
　　
Top2、MMM互助金融
　　騙局：MMM互助金融來自俄羅斯，創(chuàng)始人謝爾蓋·馬夫羅季在上世紀(jì)90年代初聲名鵲起，有數(shù)百萬計(jì)的俄羅斯人曾參與其建起來的MMM金融金字塔，但該項(xiàng)目?jī)H存3年時(shí)間并于1997年崩潰，其因詐騙罪坐牢4.5年，出獄后繼續(xù)行騙。2013年MMM互助金融登陸印度，但沒來得及施展身手，便被印度護(hù)法機(jī)構(gòu)起獲。其團(tuán)隊(duì)被多個(gè)國家指控為詐騙團(tuán)伙，騙完俄羅斯、印度后，騙至中國。
　　投資人先作為“提供幫助者”給“尋求幫助者”提供資金，就可獲得系統(tǒng)內(nèi)部貨幣。15天后，投資人再以“尋求幫助者”的身份，與新的“提供幫助者”配對(duì)，賣出內(nèi)部貨幣。月息30%，通過發(fā)展下線來維持，許諾高回報(bào)和高抽成。
　　這其實(shí)是一個(gè)沒有經(jīng)政府核準(zhǔn)的公司組織，只有一個(gè)復(fù)雜無比的網(wǎng)站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。2015年12月25日該平臺(tái)發(fā)布公告稱：目前將取消所有的提現(xiàn)申請(qǐng)。
　　騙術(shù)：被騙者同時(shí)也是行騙者，利用每個(gè)人都相信自己接的不是最后一棒的貪婪心態(tài)。
　　
Top1、e租寶“巨雷”
　　騙局：2015年12月3日，e租寶被曝出40人被調(diào)查，這一周e租寶高調(diào)應(yīng)對(duì)媒體轟炸，發(fā)公告、發(fā)律師函、發(fā)公關(guān)稿。媒體與e租寶的關(guān)系劍拔弩張之時(shí)，2015年12月8日晚，公安部進(jìn)駐e租寶，正式開始對(duì)其調(diào)查，晚上7點(diǎn)左右，e租寶的網(wǎng)站和APP均無法打開。2015年12月10日媒體又曝出，e租寶的實(shí)際控制人丁寧被抓，警方還帶走了一批高業(yè)績(jī)員工。e租寶母公司鈺誠集團(tuán)甚至連名牌、logo均被拆除。
　　至此，曾在央視新聞聯(lián)播前的黃金時(shí)段打廣告、融資規(guī)模高達(dá)750億元的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)e租寶在喧囂中壽終正寢，留下一地雞毛。
　　騙術(shù)：發(fā)布虛假標(biāo)的！

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